Szeretne ön is olyan nyugdíjas éveket, mint a tőlünk nyugatabbra élő nyugdíjasok? Nyugaton sokkal nagyobb hagyománya van az öngondoskodásnak, és az előre tervezésnek. Évente 20%-os adójóváírás, 130.000 ft értékben az SZJA-ból.
Jelenleg Magyarországon háromféle nyugdíj előtakarékossági forma ismert, ezek az önkéntes nyugdíjpénztár (ÖNYP), a nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) és a nyugdíjbiztosítás.
Közös jellemzőjük, hogy az állam 20% adóvisszatérítéssel jutalmazza az öngondoskodást, ezzel is megtakarításra ösztönözve az embereket.
Viszont a nyugdíjbiztosítás a három közül az egyetlen módozat, amelynél például KATA-s egyéni vállalkozók is igényelhetik az adóvisszatérítést, mivel a szerződő és a biztosított személye eltérő lehet.
A magyar nyugdíjrendszer válságban van a társadalom elöregedése miatt. Ha már most gyakran azt hallhatjuk, hogy alacsonyak a nyugdíjak, akkor jobb, ha időben felkészülünk, mi lesz itt 10-15 év múlva.
Az igazi válság ugyanis még el sem kezdődött, még csak az előszelét érezni, és minden szakértő egyetért, hogy komoly gondok lesznek.
Várhatóan igen drasztikus mértékben csökkeni fognak a nyugdíjak 2035-2040 környékén mire a mai fiatalok, középkorúak nyugdíjba mennek.
Még egy jól bejelentett hosszú távú állás sem garantálja a magas nyugdíjat, hiszen egyre kevesebb aktív korú munkavállalónak kell eltartania egyre több nyugdíjast, így mindenki nyugdíja csökkenni fog – a gazdagé és a szegényé egyaránt.
Ez nem csak Magyarországon megfigyelhető tendencia, hanem külföldön is egyre nagyobb probléma.
Ezért is biztatnak mindenkit az öngondoskodásra, és ezért igyekszik az állam is egy éves +20%-os adójóváírással támogatni ilyen irányú céljainkat.
Miért jó a nyugdíjbiztosítás?
Nem perelhető, nem végrehajtható, a NAV által nem inkasszálható, nem tartozik a házastársi közös vagyonba.
Nem csak a lejáratkor fizet, hanem halál- vagy már 40%-os rokkantság esetén is.
Pozitív piaci változások, a biztosítók termékpalettáján.
Az egyetlen nyugdíj megtakarítási forma, amely szerződéskötéskor hatályos nyugdíjkorhatár elérésekor fizet.
Mikor fizet a biztosító?
A lejáratkor, azaz a 65. születésnapodon, adó- és illetékmentesen, azonnal szabad felhasználásra. (De kérheted havi járadékban is).
A biztosított személy halálakor, a megjelölt kedvezményezett 2 héten belül megkapja a pénzt szintén adó- és illetékmentesen. (vagy fizetheti tovább is a szerződést magának).
Illetve a 40%-ot meghaladó rokkantság igazolásának időpontja után, megint csak adó- és illetékmentesen.
Korengedménnyel történő nyugdíjba vonulás.
További információért keressen a lenti elérhetőségeken.